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相続Q&A474 信託契約書のポイント

2025-12-19

Q476

家族信託契約書で最も重要なポイントは?

 

A476
家族信託で最も重要なのは「信託目的」を明確に記載することです。目的が抽象的だと受託者の権限が限定され、銀行・不動産会社・税務署などで手続きが止まるリスクが高まります。財産管理の方針、承継方法、終了時の整理まで具体的に書いておく必要があります。

相続Q&A473 銀行口座が凍結されるタイミング

2025-12-18

Q475 

銀行口座が凍結されるタイミングは?

A475
銀行口座は、金融機関が「死亡の事実を知った時点」で凍結されます。

家族が届け出なくても、新聞死亡記事、自治体からの通知、相続人による問い合わせなどで把握されると凍結される場合があります。

凍結後は入出金ができなくなるため、葬儀費用などは事前に準備しておくことが重要です。

凍結解除には相続書類の整備が必須となります。

相続Q&A472 金融機関の相続手続きを進めるポイント

2025-12-17

Q472 

金融機関の相続手続きを効率的に進めるポイントは?

 

A472
効率化の最大のポイントは、①戸籍(出生〜死亡)、②相続人全員の印鑑証明書、③遺産分割協議書または遺言書、④本人確認資料を最初にすべて揃えることです。どの金融機関も「書類の完全性」を最重視しているため、不備があると審査が止まります。また、複数金融機関に同時申請する場合は、書類セットを金融機関別に分けて管理することが実務上効果的です。

相続Q&A471 ゆうちょ銀行の相続手続き

2025-12-16

Q471 

ゆうちょ銀行の相続手続きの流れは他の金融機関とどう違う?

 

A471
ゆうちょ銀行の相続手続きは、①「相続確認表」の作成、②相続書類一式の提出、③日本郵便による審査、④払戻しまたは名義変更という流れです。特徴として、ゆうちょは相続書類の分類が細かく、相続確認表を丁寧に作ることで審査が大幅に早まります。また、取扱郵便局と審査センターの二段階確認があるため、他行より時間がかかることもあります。

相続Q&A470 信用金庫の相続手続

2025-12-15

Q470 

信用金庫(信金)の相続手続きの特徴は?

 

A470
信用金庫では、メガバンクに比べて窓口担当者が相続人と直接やりとりする機会が多く、手続きが比較的柔軟に進むケースがあります。ただし、必要書類は法令に基づくため大手銀行と大差なく、戸籍・協議書・印鑑証明書は必須となります。地域密着型ゆえに支店内完結が多く、決裁が早い反面、特例的な事案では本部確認が入り時間を要する場合があります。

相続Q&A469 メガバンクの相続手続き

2025-12-14

Q469 

三菱UFJ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行などメガバンクで特に注意すべき点は?

 

A469
メガバンクでは相続書類の審査が厳格で、戸籍の範囲(出生から死亡までの連続取得)・署名押印の統一性・実印の照合などが細かく確認されます。

また、ネット取引があった場合は追加確認が入ることもあります。

支店間で審査部門が分かれていることが多く、問い合わせに時間がかかる点も実務上の留意点です。早めの書類準備が極めて重要です。

相続Q&A468 大手銀行の相続手続きの流れ

2025-12-13

Q468 

大手銀行の相続手続きの一般的な流れは?

 

A468
大手銀行の相続手続きは、①届出による口座凍結、②銀行所定の相続届出書の取り寄せ、③戸籍一式・印鑑証明書・遺産分割協議書(または遺言書)の提出、④銀行による内容審査、⑤相続人名義への払戻しまたは口座引継ぎ、という流れが基本です。

審査に3~4週間かかることがあり、書類不備による差し戻しも多く注意が必要です。

相続Q&A467 最近の重要判例

2025-12-12

Q467 

最近の相続・遺留分に関する重要判例は?

 

A467
令和以降、最高裁は遺留分算定における不動産評価方法、生前贈与の持戻し範囲、名義預金の認定基準などで重要判断を示しています。

特に、名義預金に関する判例では「資金の出所」「管理実態」「贈与意思の有無」を厳格に見る傾向が明確になり、形式だけではなく実質判断が重視されています。

これにより、相続税・遺産分割の双方で実務上の影響が大きくなっています。

相続Q&A466 自筆証書遺言の法務局保管制度

2025-12-11

Q466 

自筆証書遺言の法務局保管制度が実務をどう変えた?

 

A466
令和2年開始の法務局保管制度により、自筆証書遺言でも検認が不要となりました。

検認待ちによる相続手続の遅延が解消され、内容改ざんリスクも低減します。さらに、遺言書の紛失・発見遅れの防止につながり、遺言の実効性が向上しました。

もっとも、方式不備は依然として無効原因になり得るため、内容の専門チェックは不可欠です。

相続Q&A465 預金の仮払い制度

2025-12-10

Q465 

預貯金の仮払い制度(家事事件手続法)はどう重要?

 

A465
預貯金の仮払い制度は、遺産分割前でも相続人が一定額を引き出せる制度として平成末〜令和初期に実務化され、生活費や葬儀費用の確保に極めて有効です。

家庭裁判所の審判手続を利用する方法と、金融機関で一定額を払戻しできる制度の2種類があります。

従来は遺産分割協議が整わない限り引出しが困難であったため、相続手続の停滞を大幅に緩和する重要な改正です。

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